Returnerer diskonteringsraten for et verdipapir.
Hvis funksjonen ikke er tilgjengelig og returnerer feilen #NAVN?, kan du laste inn og installere Analyseverktøy.
Hvordan?- Velg Tillegg på Verktøy-menyen.
- På listen Tilgjengelige tillegg merker du av for Analyseverktøy, og velger deretter OK.
- Hvis nødvendig, følger du instruksjonene i installasjonsprogrammet.
Syntaks
DISKONTERT(betalingsdato;forfallsdato;pris;innløsningsverdi;basis)
Viktig! Datoer bør skrives inn ved hjelp av DATO-funksjonen, eller som resultater av andre formler eller funksjoner. Bruk for eksempel DATO(2008;5;23) for den 23. dagen i mai 2008. Problemer kan oppstå hvis datoer skrives inn som tekst.
Betalingsdato er verdipapirets betalingsdato. Betalingsdatoen for verdipapiret er datoen etter utstedelsesdatoen da verdipapiret ble solgt til kjøperen.
Forfallsdato er verdipapirets forfallsdato, uttrykt som et serienummer.
Pris er verdipapirets pris per pålydende kr 100.
Innløsningsverdi er verdipapirets innløsningsverdi per pålydende kr 100.
Basis angir typen datosystem som brukes.
| Basis | Datosystem |
|---|---|
| 0 eller utelatt | Det amerikanske systemet NASD 30/360 |
| 1 | Faktisk/faktisk |
| 2 | Faktisk/360 |
| 3 | Faktisk/365 |
| 4 | Europeisk 30/360 |
- I Microsoft Excel lagres datoer som sekvensielle serienumre slik at de kan brukes i beregninger. Som standard er 1. januar 1900 serienummer 1, og 1. januar 2008 er serienummer 39 448 fordi det er 39 448 dager etter 1. januar 1900. Microsoft Excel for Macintosh bruker et annet datosystem som standardsystem.
- Betalingsdatoen er datoen da kjøperen kjøper en kupong, for eksempel en obligasjon. Forfallsdatoen er datoen en kupong utløper. Sett at en obligasjon på 30 år blir utstedt 1. januar 2008, og blir kjøpt av en oppkjøper et halvt år senere. Utstedelsesdatoen vil være 1.januar 2008, betalingsdatoen vil være 1.juli 2008, og forfallsdatoen vil være 1. januar 2038, som er 30 år etter utstedelsesdatoen 1. januar 2008.
- Betalingsdato, forfallsdato og basis avkortes til heltall.
- Hvis betalingsdato eller forfallsdato ikke er et gyldig datoserienummer, returnerer DISKONTERT feilverdien #VERDI!.
- Hvis pris ≤ 0 eller hvis innløsningsverdi ≤ 0, returnerer DISKONTERT feilverdien #NUM!.
- Hvis basis < 0 eller hvis basis > 3, returnerer DISKONTERT feilverdien #NUM!.
- Hvis betalingsdato ≥ forfallsdato, returnerer DISKONTERT feilverdien #NUM!.
- DISKONTERT beregnes på følgende måte:
der:
B = antall dager i et år, avhengig av årsbasisen.
DSM=antall dager mellom betalingsdato og forfallsdato.
Eksempel
Det kan være enklere å forstå eksemplet hvis du kopierer det til et tomt regneark.
- Opprett en tom arbeidsbok eller et tomt regneark.
- Velg eksemplet i hjelpeemnet. Ikke merk rad- eller kolonneoverskriftene.
Velge et eksempel fra Hjelp
- Trykk CTRL+C.
- I regnearket merker du celle A1, og trykker CTRL+V.
- Hvis du vil veksle mellom å vise resultatene og vise formlene som returnerer resultatene, trykker du CTRL+` (grav aksent), eller velg Formelrevisjon på Verktøy-menyen, og velger deretter Formelrevisjonsmodus.
|
|
Obs! Hvis du vil vise tallet som prosent, merker du cellen og velger Celler på Format-menyen. Velg kategorien Tall, og velg deretter Prosentverdi i boksen Kategori.